Rada Europejska przyjęła dyrektywę w sprawie handlu kryptowalutami na starym kontynencie. Dokument w szczególności aktualizuje prawodawstwo UE w zakresie przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy.
Celem nowo wprowadzonych zasad jest zmniejszenie anonimowości zarówno użytkowników, jak i transakcji w walutach cyfrowych. Proponowane środki będą konsekwentnie zgodne z procedurami KYI (know-your-customer), które będą musiały zostać wdrożone przez wszystkie kryptoplatformy transakcyjne.
Nowe wymagania na platformach kryptowalutowych
Nowa dyrektywa ma na celu zapobieganie finansowaniu przestępstw, a jednocześnie nie chce zakłócać ustalone działanie systemów płatności. Główne zmiany obejmują również rozwiązywanie ryzyk związanych z wirtualnymi walutami. Ogłoszone zostało, że wszyscy dostawcy usług wymiany między walutami cyfrowymi i fiat będą musieli namierzyć i zidentyfikować każde podejrzane zachowanie.
Dyrektywa stanowi, że organy śledzcze powinny mieć możliwość monitorowania korzystania z cyfrowych walut za pośrednictwem tych platform. Jednocześnie krajowe jednostki wywiadu finansowego również powinny mieć dostęp do informacji, które umożliwią im powiązanie adresów kryptograficznych z tożsamością ich właścicieli.
Możesz być zainteresowany: Regulacja i jej wpływ na rozwój cen na rynku
Autorzy dyrektywy dodają, że poszczególne państwa członkowskie mają 18 miesięcy na wprowadzenie nowych przepisów do krajowych ram regulacyjnych. Gdy to nastąpi, platformy kryptowalutowe w całej Unii będą przestrzegać bardziej rygorystycznych zasad przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy (AML), finansowania terroryzmu (CTF) i pełnej weryfikacji klientów.
Zgodnie z zatwierdzonym dokumentem organy krajowe każdego kraju powinny zapewnić, by wszystkie platformy, na których dokonuje się zakupu lub sprzedaży walut cyfrowych, są zarejestrowane i licencjonowane.
Wskazówka: Jeśli chcesz kupić kryptowaluty bez opłat i otrzymać 10 USD za pierwszą rejestrację na Coinbase, zapoznaj się z tą instrukcją.
Reakcje giełd
Niektóre firmy, takie jak Localbitcoins, zaktualizowały już swoje warunki biznesowe. Ten krok w szczególności zwiększył zapotrzebowanie na identyfikację klienta. Jednocześnie ich klienci ostrzegają, że w niektórych sytuacjach (handel powyżej ustalonych limitów, dochodzenie w sprawie oszustw itp.) wymagane będzie okazanie dokumentów tożsamości na żądanie organów dochodzeniowych.
Nowa dyrektywa stwierdza również, że waluty cyfrowe nie są ustawowo ustalonymi walutami, a zatem nie mają statusu prawnego jak tradycyjne pieniądze. Uznaje się jednak, że mogą być akceptowane przez osoby fizyczne lub prawne jako środek wymiany.
Wniosek
Choć Bruksela zwraca swoją uwagę na wzmocnienie przepisów dotyczących transakcji w kryptowalutach, Frankfurt sugeruje, by handel z nimi został całkowicie oddzielony od tradycyjnych działań finansowych. Według raportu, opublikowanym przez agencję Reuters, wysoki przedstawiciel Europejskiego Banku Centralnego miał powiedzieć, że banki powinny oddzielić wszelkie działania związane z walutami cyfrowymi od swoich standardowych operacji.
Nie przegap naszych kryptowiadomości i zasubskrybuj powiadomienia – kliknij na dzwonek w lewym dolnym rogu, aby uzyskać instrukcje. Również śledź nas na Facebooku.
